Vermogensadvies

Verrijk uw leven met het juiste vermogensadvies

'Een boom is niet meteen een grote, stevige eik, maar heeft tijd nodig om te groeien.' Bij vermogensadvies van Partners en Planning staat het verrijken van úw leven centraal. Ook wanneer uw vrije vermogen bestaat uit enkele duizenden euro's, nemen wij de tijd om te kijken hoe uw investering kan groeien. Uw doelen zijn daarbij ons uitgangspunt en van essentieel belang bij het inrichten van uw vermogensbeheer. Alleen dan kan uw vermogen daadwerkelijk tot een verrijking leiden en meer betekenis krijgen dan een bedrag op de bank.

 

Vermogensadvies begint met vragen stellen

Wat betekent uw vermogen voor u? Is het gewoon een bedrag op een spaarrekening met een veel te lage rente of staat het voor een bedrag met een toekomstige bestemming? En als u er een bestemming voor heeft, welke is dat dan? Goed vermogensadvies begint het met beantwoorden van deze vragen. Niet altijd even makkelijk, maar door kennis en ervaring weten de vermogensadviseurs van Partners in Planning feilloos uw financiële wensen en doelen boven tafel te krijgen. Vermogensadvies geven begint bij ons dan ook met het stellen van de juiste vragen en vooral ook met goed luisteren. Want als u de ogen sluit, kunt u vast van alles bedenken; uw hypotheek aflossen, de studie van uw kinderen bekostigen, de BV laten renderen of na uw pensioen genieten van een tweede huisje in een warm land. Klinkt aantrekkelijk allemaal? Vaak zult u echter keuzes moeten maken. Wat wilt u écht, wat heeft u daarvoor nodig en wat kunt u nu missen om het benodigde bedrag op te bouwen? De vermogensadviseurs van Partners in Planning doen altijd een grondige inventarisatie van al uw financiële en persoonlijke omstandigheden, waarna zij een persoonlijk financieel plan opstellen. Dit plan vormt vervolgens het startsein voor een passend vermogensadvies.

 

Toren hoge stijging

 

Risicotolerantie: beleggen of niet?

Beleggen brengt risico's met zich mee, daar kunnen we niet omheen. Het kan zijn dat u er daarom liever niet aan begint. Dat kan een overwogen keuze zijn, maar weet u eigenlijk hoeveel risico u op een verantwoorde manier zou kunnen dragen of welke inleg er daadwerkelijk nodig is om uw doel te bereiken? Het instaptarief voor beleggen is vaak veel lager dan u denkt. Komt u voor vermogensadvies bij ons, dan zetten wij alles op een rij. Misschien is uw risicotolerantie wel groter dan u denkt en misschien hoeft u helemaal niet zoveel in te leggen om in twintig jaar een leuke aanvulling op uw pensioen op te bouwen. Bovendien hebben we het bij vermogensbeheer over het laten renderen van uw vermogen over een langere periode. Daarin zullen onherroepelijk minder goede, maar ook zeer florerende jaren voorbijkomen. Daarom kunt u met een klein bedrag beginnen en uw plan gaandeweg aanpassen. Hierbij is het de rol van Partners in Planning om uw beleggingsportefeuille zo in te (laten) richten en tussentijds bij te sturen, dat u zo min mogelijk risico loopt en aan het einde van de periode het doelbedrag bij elkaar heeft.

Beleggen risicovol? In zeker mate wel, maar met het juiste vermogensadvies is het toch vooral een mogelijkheid om uw vermogen gestaag te laten groeien en uiteindelijk uw doel te bereiken. 
 

Vermogensbeheer

U heeft de stap gezet en bij Partners in Planning aangeklopt voor deskundig vermogensadvies. U weet welk doel u wilt behalen, de financiële ruimte is beschikbaar en de risicotolerantie is vastgesteld. Kortom, u kunt beginnen met beleggen. Hoe nu verder? Dit is de fase van het daadwerkelijke vermogensbeheer, dus tijd voor het zoeken naar een vermogensbeheerder die bij u past. Hierbij spelen persoonlijke voorkeuren, financiële afwegingen en uiteraard kennis van de markt een belangrijke rol. Uiteraard blijft Partners in Planning aan uw zijde. Onze vermogensadviseurs kennen uw voorkeuren als het om het beleggen in bepaalde fondsen gaat. U vindt het bijvoorbeeld belangrijk dat geld wordt belegd in duurzame fondsen, of juist in grote internationale partijen. Aan ons de taak om u aan de juiste vermogensbeheerder te koppelen. Deze zal uw beleggingen concreet uitvoeren, waarbij wij uiteraard het aanspreekpunt voor vermogensadvies blijven en de vinger aan de pols houden als het om het vermogensbeheer gaat.

 

Waarom vermogensadvies van Partners in Planning?

De maatschappij is in beweging. Zekerheden als de verzorgingsstaat, een collectief pensioen en AOW verdwijnen langzaam. Dit alles maakt beleggen tot een steeds aantrekkelijker alternatief om uw toekomstige financiële zekerheid op te bouwen. Ook wanneer u start met een klein budget. Het beste uit uw vermogen halen doet u met vermogensadvies van Partners in Planning. Wilt u dit ook, neem dan contact met ons op. Wij adviseren u graag.

LEER ONS KENNEN

Wilt u meer informatie over wat wij voor u kunnen betekenen? Neem contact met ons op voor een vrijblijvende kennismaking.

Over onsContact